Steuerfreibetrag 2026: So nutzen Sie steuerliche Vorteile optimal aus

In diesem Artikel zeigen wir Ihnen, welche Steuerfreibetrag 2026 gelten, wie Sie sie automatisch nutzen – und wie Sie mit etwas Wissen sogar noch mehr aus Ihrer Steuererklärung herausholen können. Denn wer seine Rechte kennt, spart bares Geld.

Mit dem neuen Jahr kommen nicht nur gute Vorsätze – sondern auch steuerliche Verbesserungen. Ab 2025 profitieren Millionen Steuerpflichtige in Deutschland von einem deutlich höheren Grundfreibetrag: Singles können bis zu 12 348 Euro, Verheiratete sogar 24 696 Euro steuerfrei verdienen. Doch das ist längst nicht alles: Auch der Kinderfreibetrag, der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende und weitere Pauschalen steigen oder bleiben auf einem vorteilhaften Niveau.

2026 auf einen Blick: Was sich ändert

Ab dem Jahr 2026 erhöht sich der Grundfreibetrag erneut. Die Höhe beträgt 12.348 Euro für Singles, 24.696 Euro für Verheiratete.

Damit bleibt ein großer Teil des Einkommens steuerfrei. Der Betrag bleibt immer steuerfrei, egal wie viel du verdienst.

Was ist ein Steuerfreibetrag und wozu dient er?

Ein Steuerfreibetrag ist der Teil des Einkommens, der nicht versteuert wird. Er dient dazu, Geringverdienende steuerlich zu entlasten.

Er ist also eine Art Puffer. Erst wenn dein Einkommen darüber liegt, fällt Steuer an. Einige Steuerfreibeträge sollen Steuerpflichtige entlasten, andere fördern bestimmte Lebenssituationen wie Kindererziehung.

Grundfreibetrag: Die Basis für alle

Der Grundfreibetrag ist für alle da. Die Höhe des Grundfreibetrags beträgt 2026 genau 12.348 Euro für Ledige.

Dieser Freibetrag wird automatisch bei der Steuererklärung berücksichtigt. Du musst nichts beantragen. Wer im vorherigen Abschnitt aufmerksam war, weiß, dass der Betrag jährlich angepasst wird.

Kinderfreibetrag: Unterstützung für Familien

Der Kinderfreibetrag steigt 2026. Die Höhe des Kinderfreibetrags beträgt 6.828 Euro pro Kind – also 3.414 Euro je Elternteil. Beides – Kindergeld und Kinderfreibetrag – werden miteinander verrechnet. Das Finanzamt wählt automatisch den besseren Vorteil.

Entlastungsbetrag für Alleinerziehende

Der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende liegt weiterhin bei 4.260 Euro; für das zweite und jedes weitere Kind kommen je 240 Euro hinzu. Auch hier: Der Entlastungsbetrag sowie Kinderfreibeträge werden automatisch berücksichtigt.

Arbeitnehmer-Pauschbetrag

Der Arbeitnehmer-Pauschbetrag beträgt weiterhin 1.230 Euro. Du musst keine Belege einreichen.

Diese Pauschbeträge reduzieren das zu versteuernde Einkommen pauschal. Freibeträge für dich automatisch – einfacher geht’s kaum.

Steuerfreibeträge und Freigrenzen: Wo liegt der Unterschied?

Ein Steuerfreibetrag reduziert das Einkommen, bevor Steuern berechnet werden. Bei einer Freigrenze ist es anders.

Wird sie überschritten, ist der komplette Betrag zu versteuern. Das ist ein wichtiger Unterschied.

Freibeträge gleichzeitig nutzen

Viele fragen sich: Kann man mehrere Freibeträge gleichzeitig nutzen? Ja, das geht – und sollte man auch!

Zum Beispiel Kinderfreibetrag, Grundfreibetrag, Pauschbetrag – sie gelten alle nebeneinander.

Höhe des Steuerfreibetrages erzielen

Wie kannst du die Höhe des Steuerfreibetrages erzielen, ohne zu viel zu zahlen? Nutze jede Möglichkeit zur Entlastung.

Auch Pauschbeträge, Werbungskosten und Betreuungs-, Erziehungs- oder Ausbildungsbedarf senken die Steuerlast.

Steuerfreibetrag und Steuererklärung

Die meisten Freibeträge erhältst du wiederum automatisch, sobald du eine Steuererklärung machst.

Eine gut ausgefüllte Steuererklärung sichert dir bares Geld. Auch dann, wenn du unter dem Freibetrag bleibst.

Steuerfreibetrag bei Rentnern

Auch Rentner profitieren. Ein Teil der versteuernden Rente ist steuerfrei – abhängig vom Rentenbeginn.

Für Neurentner 2026 gilt: Rund 15 Prozent der Rente bleiben steuerfrei, der Rest ist steuerpflichtig.

Wie hoch ist der Steuerfreibetrag für Rentner? Es kommt aufs Jahr des Renteneintritts an.

Brutto oder Nettogehalt gerechnet?

Wird der Freibetrag brutto oder nettogehalt gerechnet? Immer auf das Bruttoeinkommen bezogen.

Der Freibetrag reduziert also dein zu versteuerndes Einkommen vor Abzug der Steuer.

Was, wenn der Freibetrag überschritten wird?

Was passiert, wenn der Grundfreibetrag überschritten wird? Dann wird nur der übersteigende Teil besteuert.

Bleiben die erzielten Einkünfte unter dem Freibetrag, fällt keine Steuer an.

Steuerfreibetrag monatlich?

Für Singles beträgt der monatliche Grundfreibetrag im Jahr 2025 etwa 1.007 Euro (12.084 € / 12).

Was bedeutet Freibetrag monatlich? So viel darfst du jeden Monat steuerfrei verdienen.

Häufig gestellte Fragen zu Steuerfreibeträgen

Häufig gestellte Fragen zu Steuerfreibeträgen drehen sich um Voraussetzungen, Höhe und Beantragung.

Bekomme ich einen Steuerfreibetrag, wenn ich wenig verdiene? Ja – und das sogar automatisch.

Pauschbetrag oder Nachweis?

Viele Pauschbeträge gelten ohne Nachweis. Du musst also keine Belege sammeln.

Die wichtigste zu den Steuerfreibeträgen: Prüfe regelmäßig, welche Pauschbeträge für dich in Frage kommen.

Steuerfreibeträge 2026 auf einen Blick

Welche Steuerfreibeträge 2025 gelten konkret? Neben dem Grundfreibetrag gibt’s u.a. Kinder-, Sparer- und Ausbildungsfreibetrag.

• Grundfreibetrag 2026: 12.348 € / 24.696 €
• Kinderfreibetrag 2026: 6.828 € pro Kind (3.414 € je Elternteil)
• Entlastungsbetrag Alleinerziehende: 4.260 € (+ 240 € je weiterem Kind)
• Arbeitnehmer-Pauschbetrag: 1.230 €
• Sparerpauschbetrag: 1.000 € / 2.000 € (Singles/Paare)

Auch Steuerpflichtige, deren Ausbildung auswärtig untergebracht ist, profitieren vom Freibetrag für Betreuungs Erziehungs.

Geringverdiener und Steuerfreibeträge

Geringverdienende steuerlich zu entlasten ist Ziel des Freibetrags. Deshalb gibt’s u.a. Pauschbeträge und Sonderfreibeträge.

So bleiben die erzielten Einkünfte oft unter der Steuergrenze. Hierfür eine Steuer anfällt nur bei Überschreitung.

Sparerpauschbetrag

Der Sparerfreibetrag beträgt 2026 weiterhin 1.000 Euro für Singles, 2.000 Euro für Paare. Auch dieser Freibetrag wird automatisch bei Kapitaleinkünften angerechnet.

Auch dieser Freibetrag wird automatisch bei Kapitaleinkünften angerechnet.

Steuern unter 10.000 Euro?

10.000 der Steuer unterworfen? Nein – du liegst unter dem Grundfreibetrag von 12.096 Euro. Der Betrag bleibt immer steuerfrei.

Erst wenn du darüber liegst, kann Steuer fällig werden.

Wie findest du deinen Freibetrag heraus?

Ganz einfach: Schau in die Lohnsteuerbescheinigung oder nutze Tools wie Steuerbot berücksichtigt die passenden Freibeträge.

So weißt du, ob du Freibeträge gleichzeitig nutzen kannst.

Steuerfreibetrag beim Ehepaar

Wie hoch ist der Steuerfreibetrag bei Verheirateten? 24.696 Euro – doppelt so viel wie bei Singles.

Singles genau diesen Betrag? Nein – aber für sie gilt der halbe Grundfreibetrag.

Kinderfreibetrag oder Kindergeld?

Kindergeld gibt es monatlich, den Kinderfreibetrag im Rahmen der Steuererklärung. Das Finanzamt prüft automatisch.

Erhältst du beispielsweise automatisch, was für dich günstiger ist. Ab 2026 beträgt das Kindergeld 259 € pro Kind und Monat.

Änderung der Steuerfreibeträge

Ändern sich die Steuerfreibeträge jährlich? Ja – sie werden an Inflation und Lebenshaltungskosten angepasst.

Für 2026 wurden Grund- und Kinderfreibetrag angehoben.

Was bedeutet das für dich?

Steuerfreibeträge gibt es tatsächlich, um dich zu entlasten – nicht, um dich zu verwirren.

Zumindest ein bisschen gefährliches Halbwissen nicht schadet, aber guter Rat spart Geld.

Fazit: Wissen, was dir zusteht

Immer über Steuerfreibeträge wissen, heißt: keine Chance verschenken. Nutze jeden Freibetrag, der dir zusteht.

Und keine Sorge: Steuerbot berücksichtigt die passenden – oder SpeedTax hilft dir gerne weiter.