Wir wissen: Der Steuerdschungel kann schnell überwältigen. Besonders dann, wenn du Krankengeld erhalten hast. In diesem Beitrag erklären wir dir klar und einfach, wie du dein Krankengeld in der Steuererklärung richtig angibst.
Was ist Krankengeld und warum musst du es in der Steuererklärung angeben?
Krankengeld erhältst du von deiner Krankenkasse, wenn du länger krank bist und dein Arbeitgeber keinen Lohn mehr zahlt. Das passiert meist nach sechs Wochen Krankheit. Es ist eine wichtige Unterstützung, damit du trotz Krankschreibung finanziell abgesichert bist. Doch auch wenn Krankengeld eine Lohnersatzleistung ist, ist es wichtig, es korrekt in deiner Steuererklärung anzugeben.
Wann hast du Anspruch auf Krankengeld?
Sobald du wegen Krankheit länger als sechs Wochen ausfällst, springt die Krankenkasse ein. Anspruch auf Krankengeld hast du ab dem ersten Tag nach Ablauf der Lohnfortzahlung deines Arbeitgebers. Du solltest beachten, dass dieser Anspruch nicht automatisch endet – die Zahlungen laufen meist bis zu 78 Wochen bei der gleichen Krankheit.
Ab 2026 bleibt diese Höchstdauer unverändert, sie gilt weiterhin innerhalb eines Drei-Jahres-Zeitraums für dieselbe Erkrankung.
Wie hoch ist das Krankengeld?
Das Krankengeld beträgt in der Regel 70 % deines Bruttogehalts, höchstens 90 % deines Nettolohns. Der maximale tägliche Krankengeldbetrag liegt 2026 bei rund 120 Euro pro Tag (bisher ca. 116 Euro), da die Beitragsbemessungsgrenze der gesetzlichen Krankenversicherung angehoben wurde.
Wie lange wird Krankengeld gezahlt?
Die Krankenkasse zahlt Krankengeld grundsätzlich für bis zu 78 Wochen innerhalb von drei Jahren für dieselbe Krankheit. Diese Zahlungen sind als sogenannte Entgeltersatzleistungen gedacht. Eine längere Zahlung ist nur in besonderen Fällen möglich. Wenn du zum Beispiel eine schwerwiegende Krankheit hast, kann sich der Zeitraum verlängern.
Muss ich Krankengeld versteuern?
Hier kommt oft Verwirrung auf. Krankengeld selbst ist steuerfrei. Aber: Es unterliegt dem Progressionsvorbehalt. Das bedeutet, es erhöht den Steuersatz für dein übriges Einkommen. So kann sich deine Steuerlast ändern. Der Progressionsvorbehalt sorgt dafür, dass das Krankengeld den Steuersatz, den du auf dein übriges Einkommen zahlst, beeinflusst.
Auch 2026 gilt: Alle Lohnersatzleistungen (Krankengeld, Elterngeld, Arbeitslosengeld I, Kurzarbeitergeld u. a.) müssen in der Steuererklärung angegeben werden, weil sie den Steuersatz beeinflussen.
Was bedeutet Progressionsvorbehalt konkret?
Das Krankengeld wird zu deinem Einkommen hinzugerechnet, um den persönlichen Steuersatz zu berechnen. Du zahlst also mehr Steuern auf dein normales Einkommen, weil der Steuersatz steigt. Das bedeutet, dass du durch den Progressionsvorbehalt mehr Steuern zahlen könntest, obwohl das Krankengeld selbst steuerfrei bleibt. Der zusätzliche Steuersatz kann sich je nach Höhe der Leistung um etwa 1–3 Prozentpunkte erhöhen.
Wo trage ich Krankengeld in der Steuererklärung ein?
Du gibst das Krankengeld auf Seite 2 im Mantelbogen deiner Steuererklärung an. In der elektronischen Version (ELSTER 2026) befindet sich das Feld unter „Sonstige Leistungen, die dem Progressionsvorbehalt unterliegen“. Die Krankenkasse übermittelt den Betrag zudem automatisch elektronisch an das Finanzamt, du solltest ihn aber prüfen und ggf. ergänzen.
Wie oft muss ich Krankengeld in der Steuererklärung angeben?
Immer dann, wenn du im Jahr mehr als 410 Euro Krankengeld bekommen hast, musst du es angeben. Diese Freigrenze bleibt auch 2026 unverändert.
Warum ist die Steuererklärung bei Krankengeld wichtig?
Wenn du Krankengeld erhalten hast, bist du verpflichtet, eine Steuererklärung einzureichen. Auch wenn du als Arbeitnehmer keine weiteren Einkünfte hattest, ist dies erforderlich. Seit dem Veranlagungsjahr 2026 gilt weiterhin die Pflichtveranlagung bei Bezug von Lohnersatzleistungen über 410 Euro.
Wie wirkt sich das Krankengeld auf den Steuersatz aus?
Durch den Progressionsvorbehalt steigt dein persönlicher Steuersatz. Das bedeutet, auf dein normales Einkommen zahlst du unter Umständen mehr Steuern. Je höher das Krankengeld, desto größer der Progressionseffekt. Eine Steuernachzahlung ist daher möglich.
Welche Fristen gelten bei der Steuererklärung?
Für das Steuerjahr 2025 gilt die neue Abgabefrist 30. September 2026 (bisher 31. Juli). Wird ein Steuerberater beauftragt, verlängert sich die Frist bis 31. Mai 2027.
Was ist mit anderen Leistungen wie Renten-, Arbeitslosen- und Pflegeversicherung?
Krankengeld zählt wie andere Lohnersatzleistungen. Auch Renten-, Arbeitslosen- und Pflegeversicherung können steuerliche Folgen haben. Alle diese Leistungen unterliegen dem Progressionsvorbehalt und sollten in der Steuererklärung korrekt angegeben werden.
Muss ich Steuern nachzahlen, wenn ich Krankengeld bekommen habe?
Das hängt von deiner Einkommenshöhe ab. Häufig steigt die Steuerlast durch den höheren Steuersatz, der durch das Krankengeld verursacht wird. Mit dem neuen elektronischen Datenabgleich 2026 prüft das Finanzamt automatisch, ob Nachzahlungen erforderlich sind.
Wie unterstützt SpeedTax bei der Steuererklärung?
Wir wissen, dass die Steuererklärung mit Krankengeld schnell zur Belastung wird. SpeedTax führt dich Schritt für Schritt durch den Ablauf. Du trägst deine Daten ein, wir kümmern uns um den Rest. Du musst dir keine Sorgen machen, ob du etwas vergessen hast – wir sorgen dafür, dass alles korrekt und rechtzeitig erledigt wird.
Was passiert, wenn ich das Krankengeld nicht angebe?
Falls du das Krankengeld nicht angibst, kann das später zu Nachforderungen führen. Da Krankenkassen die Beträge digital melden, erkennt das Finanzamt fehlende Angaben automatisch.
Hast du ein Kind?
Wenn du ein Kind hast, prüft SpeedTax automatisch, ob sich steuerliche Vorteile ergeben. Das kann deine Steuerlast senken. Achte darauf, alle relevanten Informationen anzugeben, um alle möglichen Steuererleichterungen zu nutzen.
Was ist bei mehreren Krankheitsfällen im Jahr?
Auch dann musst du alle Zahlungen angeben. Krankengeld aus verschiedenen Krankheiten wird zusammengerechnet. Die Krankenkasse stellt dir die nötigen Daten zur Verfügung. Ab 2026 bekommst du zusätzlich eine elektronische Jahresmeldung über den Gesamtbetrag des gezahlten Krankengeldes.
Wie lange dauert die Bearbeitung der Steuererklärung?
Die Bearbeitung hängt vom Finanzamt ab. Mit SpeedTax kannst du die Steuererklärung schnell einreichen. So verkürzt sich die Wartezeit und du kannst dein Geld schneller bekommen.
Lesezeit und Tipps
Die Lesezeit dieses Beitrags lag bei etwa sieben Minuten. Wichtigster Tipp: Warte nicht zu lange mit der Steuererklärung. So behältst du den Überblick und vermeidest unnötige Steuernachzahlungen.
Fazit „krankengeld steuererklärung“
Krankengeld bleibt steuerfrei, beeinflusst aber durch den Progressionsvorbehalt deine Steuerlast. Wer mehr als 410 Euro im Jahr erhält, muss eine Steuererklärung abgeben. Die Abgabefrist wurde auf den 30. September verlängert, und die Krankenkassen übermitteln alle Daten automatisch an das Finanzamt.
FAQ
Muss ich eine Steuererklärung machen, wenn ich Krankengeld bekommen habe?
Ja, wenn du mehr als 410 Euro Krankengeld im Jahr erhalten hast, bist du dazu verpflichtet. Diese Pflicht gilt auch 2026 unverändert (§ 46 EStG).
Wo trage ich Krankengeld ein?
Das Krankengeld gehört nicht mehr auf Seite 2 des Mantelbogens, sondern in das Feld „Leistungen nach § 32b EStG (Progressionsvorbehalt)“ in deiner elektronischen Steuererklärung (ELSTER-Bereich „Weitere Angaben und Anträge“). Die Krankenkasse übermittelt den Betrag ab 2026 automatisch digital an das Finanzamt.
Wie beeinflusst Krankengeld meine Steuern?
Es erhöht deinen Steuersatz durch den Progressionsvorbehalt und kann so deine Steuerlast steigern. Das Krankengeld selbst bleibt steuerfrei, kann aber je nach Höhe deinen Durchschnittssteuersatz um etwa 1–3 Prozentpunkte anheben.
Wie lange zahlt die Krankenkasse Krankengeld?
In der Regel bis zu 78 Wochen innerhalb von drei Jahren für dieselbe Krankheit. Diese Regelung bleibt 2026 bestehen; der maximale Tagessatz steigt auf rund 120 Euro infolge der angehobenen Beitragsbemessungsgrenze.
Was passiert, wenn ich das Krankengeld vergesse anzugeben?
Das Finanzamt kann später Steuern nachfordern. Da die Krankenkassen die Daten elektronisch melden, wird ein fehlender Eintrag automatisch erkannt.
Wie hilft SpeedTax bei der Steuererklärung?
SpeedTax führt dich einfach durch alle Schritte und sorgt dafür, dass du nichts vergisst. Die Software übernimmt 2026 automatisch die von der Krankenkasse übermittelten Werte und prüft, ob eine Pflichtveranlagung besteht.
Wann muss ich die Steuererklärung abgeben?
Neu ab Steuerjahr 2025 (Abgabe 2026): Frist bis zum 30. September 2026.
Mit Steuerberater verlängert sich die Frist automatisch bis zum 31. Mai 2027.
Was ist Progressionsvorbehalt?
Das bedeutet, dass dein Steuersatz steigt, weil das Krankengeld mitgerechnet wird. Es wird also zur Berechnung deines Steuersatzes hinzugerechnet, bleibt aber steuerfrei (§ 32b EStG).
SpeedTax basiert auf dem ELSTER-Protokoll
SpeedTax ist ein modernes Tool zur Einkommensteuererklärung, das auf dem offiziellen ELSTER-Protokoll basiert – dem Standard für die sichere Datenübermittlung an die deutsche Finanzverwaltung. So kannst du sicher sein, dass deine Steuererklärung direkt und regelkonform beim zuständigen Finanzamt ankommt. SpeedTax zeichnet sich durch eine intuitive, benutzerfreundliche Oberfläche aus, die selbst komplexe Steuerfragen einfach verständlich macht. Anstatt komplizierte Formulare auszufüllen, wirst du Schritt für Schritt durch den gesamten Prozess geführt – mit klaren Hinweisen und automatischen Hilfestellungen.